¿Qué es KYC?
KYC o «Conozca a su cliente» es un reglamento que cualquier empresa con una relación bancaria debe cumplir. Los intercambios de Bitcoin no son diferentes. Estas reglas se imponen en todo el mundo y están orientadas a garantizar que una empresa que actúa como casa de cambio y / o transmisor tenga información «adecuada» sobre cada cliente al que atiende.
Dentro del espacio de Bitcoin, el «KYC progresivo» es una enfermedad que se está extendiendo lentamente. Si compra a través de una de estas entidades reguladas, esencialmente etiqueta sus direcciones de bitcoin a su identidad personal (ver el caso de Coinbase). Esto hace que sea trivial para las empresas de vigilancia de cadenas, las empresas con las que trabajan, o peor aún, los gobiernos, potencialmente …
- Seguimiento de sus hábitos de gasto
- Impedirle utilizar otros servicios regulados
- Confisca tu bitcoin
- Venga después de usted por obligaciones fiscales
- Generalmente saben más de ti de lo que deberían
- Esta NO es una forma de utilizar Bitcoin, porque exacto contra estas medidas ha sido creado.
Lo entendemos, el DCA automático de una compañía exclusiva de Bitcoin hace que «apilar satélites» sea súper simple y fácil. No estamos diciendo que estas empresas sean malos actores, ni mucho menos. Simplemente queremos que piense en lo que tiene que renunciar o arriesgar por esta simplicidad. Siga leyendo y llegue a su propia conclusión …
¿Qué información tendré que proporcionar?
Para comprar bitcoins de un exchange/intercambio KYC, los usuarios deberán proporcionar información personal. La cantidad que necesita suministrar varía de uno a otro, algunos pueden requerir un nombre simple para pequeñas cantidades (podría proporcionar fácilmente un alias) y otros pueden requerirlos todos. La mayoría pedirá cualquier combinación de lo siguiente …
- Nombre
- Direccion
- Número de teléfono
- Licencia de conducir, DNI
- Una selfie sosteniendo un papel con el nombre del intercambio y la fecha.
- Una videollamada con el intercambio.
¿Por qué es un riesgo proporcionar esta información?
Fugas de datos
La información de KYC vincula su identidad personal con cualquier bitcoin que compre. El intercambio sabe …
- Cuanto compraste
- Cuando lo compraste
- Tu información bancaria
- A donde los envias
Un punto central que tiene millones de información confidencial y personal de personas crea un enorme bote de miel en riesgo de ser robado debido a prácticas de seguridad incompetentes en algunas de estas empresas. ¿Cómo se sentiría si su nombre, dirección, foto y exactamente la cantidad de Bitcoin que posee fueran robados de un intercambio y se vendieran al mejor postor en un mercado de la red oscura? Esto suena a alarmante, ¡pero las filtraciones de datos ocurren con demasiada frecuencia!
Censura
La mayoría de estos intercambios funcionan, de alguna forma, directamente con las empresas de vigilancia de la cadena (¡y algunos, directamente con las agencias gubernamentales! Ver el caso de Coinbase). Para seguir cumpliendo en la jurisdicción elegida. La naturaleza completamente transparente de la cadena de bloques de Bitcoin significa que cualquier persona con el conjunto de herramientas correcto (como una empresa de vigilancia de la cadena) puede seguir su actividad. Si retira o deposita en una entidad que no le gusta al intercambio, esta puede congelar o incluso cerrar su cuenta. ¡No encaja exactamente con las propiedades resistentes a la censura por las que Bitcoin es famoso!
Orden de tipo 6102
La Orden Ejecutiva 6102 es una orden ejecutiva firmada el 5 de abril de 1933 por el presidente de los Estados Unidos, Franklin D. Roosevelt, que «prohíbe el atesoramiento de monedas de oro, lingotes de oro y certificados de oro dentro de los Estados Unidos continentales».
Si el gobierno de su país ejerciera una orden similar contra Bitcoin, cualquiera que comprara bitcoin a través de una fuente KYC sería un blanco fácil de confiscación. La excusa de que «lo perdiste en un accidente de navegación» no te llevará muy lejos cuando estés bajo la presión de una agencia de tres cartas. Las agencias tributarias de todo el mundo le asignan la responsabilidad al individuo de demostrar su inocencia, no les corresponde demostrar que usted no ha pagado impuestos.
Sin mencionar el hecho de que sabrán las direcciones a las que se retiró y podrían vigilarlas para detectar cualquier movimiento (la cadena de bloques es completamente transparente, no lo olvide).
Coinjoin puede ofuscar la dirección final de sus monedas si practica buenos hábitos de gasto después de la mezcla, pero esto no cambia el hecho de que saben exactamente cuánto compró y cuándo lo compró.
¿Tengo otras opciones?
Afortunadamente, existen algunas opciones para comprar Bitcoin sin fuentes KYC. Todos estos son intercambios P2P (peer to peer) en los que se negocia directamente con otra persona y no con un tercero centralizado. Desafortunadamente, algunos venden otras monedas además de bitcoins, por lo que le recomendamos que tenga cuidado.
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| Demo utilizar HODLHODL | Demo utilizar Bisq | Demo utilizar LocalCryptos | Demo utilizar LocalCoinSwap |
¡Puedes encontrar más en KYC, YO NO!
Cajeros automáticos de Bitcoin
Los cajeros automáticos son otra excelente opción, pero utilícelos con precaución, ya que algunos aún requieren diferentes niveles de identificación según la cantidad que se compre. Muchos solo requerirán un número de teléfono, así que asegúrese de usar uno que no esté etiquetado con su identidad personal. Consulte Coin ATM Radar para obtener una excelente descripción general de lo que está disponible en su área local.
¿La compra de bitcoins sin KYC no conlleva una prima considerable?
Es absolutamente cierto que verá algunas ofertas para comprar bitcoins en exchanges/intercambios P2P por algunas comisiones muy altas sobre el precio al contado. Sin embargo, si es lo suficientemente paciente, puede recoger algunos en el lugar o solo marginalmente (1-4%) por encima. Tanto Bisq como Hodl Hodl le permiten crear una «oferta de compra» que consiste esencialmente en decirle al mercado que desea comprar una cantidad «X» de bitcoins al «X%» en relación con el precio al contado. Todo lo que necesita hacer es esperar a que un vendedor acepte su oferta y complete el intercambio.
Nosotros personalmente adoptamos este enfoque y nunca hemos esperado más de un día para que alguien acepte la oferta de una prima de alrededor del 2 al 4%, que estamos muy contentos de pagar por el gran aumento en la privacidad obtenida.
Un experimento mental sobre la «prima» sin KYC
Si alguna vez vende bitcoin KYC, dependiendo de su jurisdicción, es probable que pague alrededor del 20% de su ganancia en impuesto a las ganancias de capital (o obligaciones equivalentes de IVA / GST). Si compra 1 BTC a $ 10,000 y lo vende a $ 20,000, está obligado a pagar alrededor de $ 2000 en impuestos.
Si compró ese mismo 1 BTC con una prima del 4% sobre el precio al contado de $ 10,000, habría pagado $ 10,400 por la misma cantidad de sats y la única persona que sabe que los posee es su contraparte comercial.
¿De qué otra manera puedo obtener bitcoins sin KYC?
Hay varias formas, cada una con diferentes niveles de dificultad y complejidad …
- Ganárselo
- Vende bienes no deseados, o crear una web con sus productos/servicios
- Cómprelo de un amigo o en una reunión local
- Tener una página de donaciones (LNtxBot, Paywall.link o Paywall web, Tallycoin, Tippin.me, BTCpay Crowdfunding)
- Pague la cena cuando salga con amigos y pídales que le reembolsen a través de bitcoin (¿quizás por un pequeño descuento?)
- Mina (mira esta gran pieza sobre minería de garaje)
¿Qué es «escopeta» KYC ?
Aquí es donde un exchange/intercambio ofrece el registro de cuenta sin KYC y posteriormente lo solicita a los usuarios cuando intentan retirar fondos. Puede evitar esto alejándose de los intercambios centralizados con un solo punto de falla y apegándose a las opciones P2P enumeradas anteriormente.
¿Puedo anular el KYC yo mismo?
Una vez que haya comprado Bitcoin de una fuente KYC, nunca podrá deshacer eso. Ni siquiera con técnicas avanzadas como Coinjoin que crean privacidad con visión de futuro. Tienes dos opciones principales …
Vuelve por donde viniste y empieza de nuevo
Venda sus monedas compradas por KYC en el intercambio en el que las compró. Dependiendo de su jurisdicción, esto probablemente creará un evento imponible con el que deberá lidiar, pero luego tendrá un registro en papel para demostrar que ya no posee esas monedas. Este proceso le proporciona un ‘comienzo limpio’ desde el cual puede comenzar a obtener bitcoins a través de una fuente que no sea de KYC, con la seguridad de saber que ya no es vulnerable a los riesgos descritos anteriormente (aparte de las fugas de datos como entidades reguladas están obligados por ley a mantener estos registros por un tiempo).
Mantenga dos pilas
Deje de comprar bitcoins a través de fuentes KYC de inmediato y separe y etiquete completamente esos fondos. Comience a obtener bitcoins a través de una fuente que no sea de KYC, asegurándose de mantener una segregación completa. Esta opción aún lo deja vulnerable a algunos de los riesgos descritos anteriormente, pero puede ser más fácil para aquellos con montos KYC más pequeños o para aquellos que no desean vender y lidiar con eventos imponibles.
KYC es peligroso, ineficaz y pone a las personas en riesgo.
Evite el arrastramiento.
solo sin KYC
