Guia de Exchanges

Que es un Exchange? En el mundo Bitcoin, un exchange es una casa de cambio, y la mayoría son online, unas paginas webs, con herramientas de compra – venta de cryptomonedas. Algunas mas básicas, algunas mas avanzadas, algunas mas privadas, algunas de nada, algunas mas seguras algunas de nada. Hay de todo para todos. Cientos de paginas exchange. Lo que intento aquí con esta guía es darle una información mas amplia de este mundo y unas pautas que hay que seguir, PARA NO TERMINAR SIENDO ESTAFADO! Bitcoinlandia esta llena de estafadores, porque los atraen, el dinero obtenido fácil y la inocencia de los novatos. Siendo bien informado, puedes ver fácilmente estos estafadores.

Pero a la hora de elegir alguno de estos “Exchanges” hay que tener muchos factores en cuenta. Y son muy importantes aspectos, por esto le ruego prestar atención. No todo lo que “se recomienda” por allí, de otros amigos o enlaces compartidos por chats y grupos, son “los mejores”. Cada uno de estos Exchanges intentan atraer mas gente dentro, porque de cada uno ganan un comisión. Les da igual si te ayudan o no de tu persona. Para ellos lo importante es “hacer pasta”, mucha pasta. Incluso son capaces de coger el dinero, montar alguna farsa de “hackeo” y esfumarse… con tu dinero.

Puedes preguntar ahora: “pero si son tan malos, la mayoría, porque los utilizamos?” Pues, porque de momento no toda la gente que quiere utilizar Bitcoin como dinero, o simplemente ahorrar en BTC, pueden ganarse unos BTC directamente con su trabajo, no hay muchas empresas y/o sistemas que te pueden pagar directamente en BTC. Se empieza poco a poco, algún freelancer, algún empresa tecnológica, algunos que son mas avanzados en el tema, pero todavía se falta mucho trabajo de información para estas empresas que aun no se han planteado en pagar sus empleados en BTC. Pero todo depende de nosotros, los usuarios de BTC, para formarnos a nosotros y luego informarlos a otros. El conocimiento es poder.

Estos Exchanges, prácticamente son rampas de cambio entre dos mundos tan diferentes: el mundo de la moneda fiat y Bitcoinlandia. Y exacto por esto hay que tratarles como si fuera unos bancos, unos bancos intermediarios. Entonces, aquí, vamos a mencionar algunos que han sido probados y cual cumplen unos mínimos requisitos de privacidad y respecto al usuario.

El único (de momento), al que levantamos UNA ALERTA DE NO UTILIZARLO, es Coinbase. Le repito: NO UTILIZAR COINBASE! Es el peor sistema de cambio, el que mas rastrea, bloquea, controla sus usuarios. Desde aquí le decimos: si algún “amigo listo” les recomienda Coinbase, pues este NO es tu amigo… Hay muchas pruebas y aspectos, que lo pues en un apartado especial de NO COINBASE.

Cuando utilizas algún Exchange para comprar o vender BTC, SIEMPRE hay que tener en la mente esta regla de oro: NOT YOUR KEYS = NOT YOUR BITCOINS (no controlas tus claves BTC = no controlas tus BTC, NO son tus BTC, Bitcoin es PROPRIEDAD de aquel que controla las claves). Con esto decir, cuando tu utilizas un Exchange, pues lo utilizas solo para esta compra/venta, NO para guardar tus BTC alli en esta cuenta, un Exchange NO es tu wallet, es un banco cual custodia tus BTC. Entras, depositas el dinero para comprar, le das comprar, y luego retirar los BTC a tu wallet personal, privado. Esto es todo.

Ahora, vamos a categorizar un poco los Exchanges, para que puedas elegir mejor a la hora de utilizarlos, según vuestras proprias necesidades y pautas.

  • Exchanges P2P: (P2P = persona a persona, tal como es Bitcoin una moneda P2P, sin intermediario en esta transacción) aquellos exchanges, cual utilizan un sistema de cambio directo entre participantes, cada usuario pone su oferta directa de venta/compra y otros la escojan de la lista, mas o menos como una subasta. El Exchange solo actúa como un arbitro, con un sistema de “escrow” fideicomiso. Así se pueden proteger contra los estafadores y todo el mundo queda asegurado que el proceso de cambio se termina correcto.
    Ahora, dentro de esta categoría P2P hay varios subtipos de exchanges:

    • Centralizados: donde hay normalmente una pagina web central, cual sea accedida por los usuarios, es un punto único de acceso y cual puede ser también un punto de ataque por parte de gobiernos, hackers etc
    • Descentralizados: donde NO hay un punto central de acceso, no hay una pagina web central donde todo el mundo entra con su usuario. El acceso se hace atraves de aplicaciones especificas que oculta tu identidad y posición en la red. No hay un punto central de ataque, seria muy difícil de bloquear el acceso este tipo de exchanges. Exacto como seria muy muy difícil de bloquear toda la red Bitcoin, porque es descentralizada.
    • KYC/AML verificación: KYC – Know Your Customer (conocer a tu cliente), AML – Anti Money Laundering (anti lavado de dinero). Hay exchanges, que aun que son P2P, exigen estas verificaciones (te piden copias de tu DNI, pruebas de tu domicilio, alguno incluso que envías fotos con tu móvil con el DNI al lado). Estos datos,  GARANTIZADO están comunicados en algún momento a tu gobierno, hacienda o autoridades. Ahora, no todos estos datos llegan directamente a las autoridades, pero en algún momento seguro. Por esto hay que tener en cuenta este aspecto. Si no tienes ningún problema con tus compras de BTC, por uso personal y ademas declaras todo a la hacienda, pues no tienes absolutamente ningún problema al utilizar estos tipos de exchanges. La única problema que lo veamos en esto es que es posible que estos exchanges, también pueden vender estos datos a terceros, aun que ellos lo siguen diciendo que no. Se recomienda cautela a al hora de elegir a estos. Mejor ir por los que la mayoría de la gente lo usan y que son mas de fiar, mas serios.

    —> Aquí tienes una lista de varios Exchanges P2P de varios tipos, pero como recomendación probados, yo personalmente he usado Bisq y HodlHodl. Vosotros sois libre de probar cualquiera de esta lista.

    —> Aquí tienes otra lista de varios Exchanges P2P, bien gráfico explicado y simple (pasa el ratón sobre los iconos y le explica la funcionalidad).

Ejemplo como utilizar P2P exchanges: HODLHODL (onchain y LN)  –  Bisq P2P exchange  –  LocalCoin Swap P2P exchange   –  LocalCryptos P2P exchange

BlueWallet – HODL in-wallet exchange  –  Bitstamp (KYC)

  • Exchanges Trading (Market Maker): Un creador de mercado (MM) es una empresa o individuo que cotiza activamente mercados de dos caras en un valor, proporcionando pujas y ofertas (conocidas como solicitudes) junto con el tamaño del mercado de cada uno. El tipo más común de creador de mercado es una casa de bolsa que ofrece soluciones de compra y venta para inversores en un esfuerzo por mantener la liquidez de los mercados financieros.
    La mayoría de estos exchanges son centralizados y con KYC/AML. Estos son recomendados en el caso si quieres entrar en el mundo de especulación, compra/venta masiva de BTC y otras cryptos. También se pueden utilizar para compras pequeña, normales, en caso si quieres aprovechar del precio mas bajo del mercado. Hay gente que compra de aquí los BTC y los venden en Exchanges P2P por un precio mas alto, obteniendo un beneficio bastante con este movimiento. Pero hay que tener en cuenta todos los factores y riesgos que implica esto. Esto NO es para novatos (padawans)!
    Vamos a mencionar aquí unos cuantos con cual han sido probados y no hay riesgo de fraude: BitstampBinanceBitMexKrakenBTSE y muchos mas.
    —> Aqui tienes una lista de Exchanges de Trading, de los mas citados.
  • Exchanges Lightning Network (LN): Son aquellos exchanges (paginas web o aplicaciones de móvil) que ofrecen cambios desde canales/wallets LN a wallets onchain y viceversa. Tambien puede ser Exchanges de Trading cual ofrecen soporte de retirar sus compras de BTC en canales de LN.
    —> Aqui tenemos una lista de Exchanges LN.